Approbation garantie³
Sans vérification approfondie
Pièces d’identité internationales acceptées
Remises en argent sur les achats
CARTE MASTERCARD NEO CRÉDIT SÉCURISÉ
La meilleure carte avec crédit sécurisé au pays¹
Établissez vos antécédents de crédit pour seulement 5 $ par mois.
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Les cartes Neo avec crédit sécurisé vous aident à bâtir votre cote de crédit² tout en gagnant des remises en argent instantanées qui s’accumulent grâce aux soldes de vos comptes Neo Quotidien.
Calcul de vos remises en argentModifiez le solde de votre compte Neo Quotidien et entrez vos dépenses mensuelles dans chacune des trois catégories pour calculer vos remises en argent potentielles.
Déplacez le curseur pour découvrir comment le solde du compte influence les récompenses.En savoir plus
Essence
2,00 %
Transformez vos achats essentiels en remises en argent peu importe où vous faites le plein.
200 $
Épicerie
2,00 %
Transformez vos achats essentiels en remises en argent peu importe où vous faites l’épicerie.
200 $
Tout le reste
0,50 %
Obtenez des remises en argent sur tous les achats lorsque vous payez avec votre carte.
700 $
Nous avons reçu quelques prix
Établissement d’antécédents de crédit avec des chefs de fileL’utilisation de nos cartes de crédit est signalée aux deux principales agences d’évaluation du crédit au pays TransUnion et Equifax
Comment fonctionne la carte avec crédit sécurisé?
Limite de créditMettez de côté des fonds qui serviront de dépôt de garantie⁹, à partir de seulement 50 $.
Paiements à tempsEffectuez des achats courants et remboursez votre solde à temps avec des paiements périodiques en utilisant d’autres fonds.
Amélioration de la cote de créditNotre signalement mensuel à TransUnion et Equifax vous permet de voir votre profil de crédit et de mieux comprendre comment améliorer votre cote de crédit⁴.
Protection de votre solde de crédit contre les imprévusLa Protection du solde est une couverture facultative qui peut couvrir les paiements minimums mensuels du solde impayé de votre carte de crédit pendant les moments difficiles. Ayez la tranquillité d’esprit à partir de 1,39 $* par tranche de 100 $ de votre solde quotidien moyen.
Une appli tout-en-un puissante
Ça ne prend que quelques minutes, sans aucune visite de succursale.
Des questions?
Nous avons les réponses.
Comment fonctionnent les remises en argent de la carte Mastercard Neo avec crédit sécurisé?
Les montants de nos remises en argent sont liés au solde de votre compte Quotidien. Par exemple, gagnez 2 % sur l’essence et l’épicerie, et 0,5 % sur tous les autres achats lorsque vous avez 3 000 $ dans votre compte Quotidien. Utilisez la calculatrice ci-dessus pour voir comment le taux du solde de votre compte Quotidien influence les taux de vos remises en argent.
La vérification du crédit est-elle nécessaire pour que ma demande de carte Mastercard Neo avec crédit sécurisé soit approuvée?
Non. Les vérifications approfondies du crédit ne sont pas requises pour obtenir la carte Mastercard Neo Crédit sécurisé (à moins d’être une personne résidant au Québec). L’approbation est garantie¹ et instantanée peu importe votre cote de crédit.
Quelles agences d’évaluation du crédit Neo informe-t-elle?
Neo transmet des renseignements aux agences d’évaluation du crédit canadienne, Equifax et TransUnion. Ce sont les deux principales agences d’évaluation du crédit au Canada qui recueillent, conservent et communiquent des renseignements relatifs à votre historique financier. Equifax et TransUnion utilisent ces renseignements pour compiler un dossier de crédit et fournir des cotes de crédit en fonction de vos comportements financiers.
Quels sont les avantages de transmettre des renseignements aux deux agences d’évaluation du crédit?
La transmission des renseignements à Equifax et à TransUnion signifie que les prêteurs, les employeurs, les compagnies d’assurance, les fournisseurs de service cellulaire, les locateurs ou les autres personnes qui vérifient votre cote de crédit auront une vue plus complète de votre profil et de votre historique de crédit. Selon le prêteur, les renseignements seront tirés de l’une ou l’autre des agences, ou des deux. Il est donc avantageux que Neo transmette les renseignements sur vos paiements de crédit aux deux agences. Avec une vue plus complète, vous pouvez mieux comprendre comment bâtir et maintenir votre cote⁴ et vos antécédents de crédit.
Comment puis-je vérifier ma cote de crédit?
Vous pouvez facilement vérifier les progrès de votre cote de crédit avec TransUnion dans l’appli Neo, et ce, en tout temps. Pour vérifier votre cote de crédit avec Equifax, vous pouvez consulter le site Web d’Equifax directement. Consultez notre article dans le Centre d’aide pour en savoir plus sur les fonctionnalités de notre appli.
Puis-je avoir plus d’une cote de crédit?
Oui, vous pouvez avoir plus d’une cote de crédit en fonction de l’agence d’évaluation du crédit. Il est normal que votre cote de crédit varie d’une agence d’évaluation du crédit à l’autre parce que TransUnion et Equifax utilisent leurs propres algorithmes d’évaluation propriétaire pour calculer les cotes de crédit. Même si les deux agences calculent les cotes de crédit selon les mêmes facteurs (historique de paiements, taux d’utilisation du crédit, durée des antécédents de crédit, types de crédit et nombre d’enquêtes de solvabilité), l’importance accordée à chaque facteur peut être différente et les renseignements qui leur sont fournis sur vos antécédents de crédit peuvent différer.
En quoi la carte Mastercard Neo Crédit sécurisé diffère-t-elle d’une carte de crédit traditionnelle?
La carte Mastercard Neo Crédit sécurisé peut vous aider à bâtir votre crédit² tout en accumulant des récompenses en argent. Contrairement aux banques traditionnelles, nous ne vérifierons pas vos antécédents de crédit (à moins d’être une personne résidant au Québec). De plus, votre demande sera approuvée – garanti³. Vous pouvez utiliser la carte Mastercard Neo Crédit sécurisé comme une carte de crédit traditionnelle. Elle est acceptée partout où Mastercardᴹᴰ est acceptée.
Quel est le montant de la limite de crédit?
La limite de crédit correspond au montant de votre fonds de sécurité³. Vous choisissez donc votre limite en fonction de ce qui vous convient. Par exemple, si vous mettez de côté 500 $ dans votre fonds de sécurité, votre limite de crédit sera de 500 $. La somme minimale pour le fonds de sécurité est de 50 $.
Quelle est la somme minimale pour le fonds de sécurité?
Seulement 50 $, car le crédit devrait être accessible à tout le monde, peu importe la situation financière.
Mon fonds de sécurité me sera-t-il retourné?
Oui. Votre fonds de sécurité vous est retourné si vous fermez votre compte et que vous avez complètement remboursé votre solde.
Quel est le taux de crédit/taux annuel sur les achats?
Le taux de crédit sur les achats effectués avec la carte Mastercard Neo Crédit sécurisé est de 19,99 % à 29,99 % et le taux sur les avances de fonds est de 22,99 % à 31,99 %. Pour le Québec, le taux de crédit sur les achats est de 19,99 % à 24,99 % et le taux sur les avances de fonds est de 22,99 % à 25,99 %. Le taux standard sur les achats et les avances de fonds dépend de l’évaluation que nous faisons de votre demande de crédit, de votre profil de crédit et de votre province. Consultez la Déclaration de divulgation du titulaire de carte au moment de votre demande pour obtenir votre taux précis.
Selon HardBacon en date du 26 octobre 2023.¹ Lorsque vous payez le solde complet à temps chaque mois.² Des conditions s’appliquent. Doit 1. avoir atteint l’âge de majorité dans votre province ou territoire; 2. résider au Canada; et 3. mettre de côté des fonds de sécurité.³ À l’exception des personnes résidant au Québec.⁴ Sauf au Québec où le montant du fonds de sécurité est l’une des variables qui vous aide à établir votre limite de crédit.Le compte Neo Quotidien est fourni par Peoples Bank of Canada.La carte Mastercard Neo World Eliteᴹᴰ est émise par Neo Financial en vertu d’une licence de Mastercard International Incorporated.Mastercard, World Elite et le concept des cercles sont des marques déposées de Mastercard International Incorporated.* Le gain de remises en argent est soumis à un seuil de dépenses mensuelles. Les achats effectués après l’atteinte du seuil de dépenses mensuelles ne sont pas admissibles aux remises en argent. Le seuil de dépenses est réinitialisé mensuellement. Solde minimal requis dans le compte Neo Quotidien pour bénéficier du taux le plus élevé. Pour obtenir plus de renseignements, visitez l’appli Neo.