Au-delà des portefeuilles conventionnels
Dites adieu aux placements universels. Vos objectifs, vos valeurs, vos horizons et votre tolérance au risque sont au cœur du portefeuille sur mesure qui est bâti pour vous.
Une stratégie de placement supérieure avec Neo Placements
Obtenez un rendement potentiel plus élevé grâce à 3 x plus de classes d’actifs. Diversifiez votre portefeuille au-delà des actions et des obligations de base grâce à des placements spéculatifs qui vous aident à réaliser de meilleurs rendements ajustés au risque.Des placements en toute confiance
Les gestionnaires de portefeuille de OneVest n’aiment pas non plus prendre de risques inutiles. Vous obtenez donc un portefeuille diversifié avec différentes catégories d’actifs et stratégies de placement afin de vous aider à atteindre vos objectifs.La diversification des placementsObtenez jusqu’à 3 x plus de catégories d’actifs et de stratégies de placement pour vous aider à équilibrer les risques associés au portefeuille.
Un portefeuille personnaliséOneVest diversifie et ajuste votre portefeuille pour qu’il corresponde à votre profil de risque et à vos objectifs.
Une gestion activeLaissez les spécialistes¹ gérer et équilibrer votre portefeuille en fonction de l’évolution des marchés.
Une vente à perte à des fins fiscalesLes gestionnaires de portefeuille de OneVest utilisent des stratégies de placement qui pourraient vous aider à réduire les répercussions fiscales sur vos revenus.
Le meilleur moment pour commencer est maintenant
Configurez sur mesure votre portefeuille Neo Placements, fourni par OneVest¹.
Des questions?
Nous avons les réponses.
Qui est OneVest?
OneVest bâtit le futur de la gestion de patrimoine. En alliant ressources humaines et technologiques, elle crée des solutions de placements personnalisés qui correspondent davantage à vos objectifs. OneVest est un gestionnaire de portefeuille inscrit dans chaque province et territoire du Canada.
Quels types de placements² sont compris?
Les placements compris dans votre portefeuille sont sélectionnés en fonction de votre profil de risque, de votre situation financière et de vos horizons. Votre portefeuille est construit à l’aide de fonds négociés en bourse (FNB) couvrant une gamme générale de placements diversifiés qui comprennent des catégories d’actifs numériques, non traditionnels et plus encore. Une fois votre compte configuré, nous vous donnerons les détails de votre portefeuille.
Dans quels types de comptes puis-je faire des placements?
Vous pouvez choisir de configurer votre portefeuille avec un CELI, un REER ou un compte personnel.
Votre CELI vous permet d’épargner ou d’investir de l’argent sans payer d’impôt. Tous les gains dans ce compte (comme les revenus d’investissement et les gains en capital) sont libres d’impôt, même quand vous les retirez.
Votre compte REER vous permet de préparer votre retraite de manière avantageuse sur le plan fiscal. Non seulement les gains d’un compte REER sont à imposition différée, mais vos cotisations peuvent aussi aider à diminuer votre impôt sur le revenu. Vous ne payez l’impôt que lorsque vous retirez l’argent du compte.
Investir avec un compte personnel vous permet de placer votre argent et d’y accéder facilement. Les comptes personnels n’ont pas de limite de retrait, mais vous devez payer des taxes sur vos gains quand les placements sont vendus. Ce compte est une bonne solution pour les personnes qui souhaitent avoir accès à leur argent dans un futur proche et pour celles qui ont déjà atteint les plafonds de leur CELI et REER.
Puis-je virer les fonds d’un REER ou d’un CELI vers mon compte Neo Placements?
Oui! Quand vous configurez votre compte Neo Placements, fourni par OneVest¹, vous pourrez virer l’intégralité ou une partie des fonds d’un compte REER ou CELI existant dans votre portefeuille. Pour découvrir comment, lisez cet article.
Quels sont les frais?
Les frais demeurent aussi bas que possible. Avec des entreprises de gestion de patrimoine traditionnelles, vos frais pourraient varier entre 1,5 % et 2,5 %³. Avec Neo Placements, fourni par OneVest¹, les coûts s’élèvent à 0,75 % pour les actifs sous gestion, à titre de frais de gestion discrétionnaire, ce qui comprend les frais de garde et de transactions. Par exemple, si votre compte est évalué à 10 000 $, vos frais annuels sont calculés de la manière suivante : 10 000 $ x 0,0075 = 75 $ par année. Les frais de gestion sont calculés sur la base de la valeur quotidienne de votre compte. Ils sont ensuite retirés mensuellement de votre compte.
Certains produits dans votre portefeuille OneVest pourraient comprendre des frais indirects. Ces frais, appelés ratio des frais de gestion (RFG), sont appliqués sur les produits détenus dans votre portefeuille. Selon votre portefeuille, votre RFG moyen pondéré global peut varier entre 0,4 % et 0,5 %.
Selon le compte avec lequel vous effectuez des placements et votre lieu de résidence au Canada, les frais de gestion que vous payez peuvent également être soumis à l’impôt.
Un portefeuille géré, c’est quoi?
Avoir un portefeuille géré entièrement par une ou un gestionnaire de portefeuille OneVest signifie que ces personnes prennent soin de vos placements. Votre portefeuille est activement géré afin de profiter des fluctuations du marché, ce qui permet de maximiser votre rendement.
Comment puis-je influencer mon portefeuille?
Quand vous ouvrez un compte Neo Placements, vous répondez à une série de questions qui permettent de personnaliser votre portefeuille selon vos objectifs, vos horizons et votre profil de risque. Le type de portefeuille que OneVest recommande dépend entièrement de vos réponses.
¹ Services de gestion de portefeuille, fourni par OneVest.² Les Fonds ne sont pas couverts par la Société d’assurance-dépôts du Canada ou tout autre organisme public d’assurance-dépôts et ne sont ni garantis ni assurés. Leur valeur change fréquemment.³ Basé sur une recherche comparant les frais de différentes entreprises de gestion de patrimoine. Recherche menée par OneVest et fournie à Neo Placements en mars 2022.Tout placement comporte un risque pour votre capital. La valeur de votre portefeuille peut varier à la baisse comme à la hausse et il est possible que le rendement soit nul ou négatif. Les résultats passés ne garantissent pas les résultats futurs. Pour en savoir plus, lisez notre déclaration sur les risques en matière de placement.Neo Financial (« Neo ») est un partenaire stratégique de Gestion OneVest inc. (« OneVest »). Via sa plateforme numérique, OneVest fournit des produits et services de gestion de patrimoine aux membres Neo. Neo est un actionnaire de la société mère de OneVest, One Wealth Technologies inc.Gestion OneVest inc. est un gestionnaire de portefeuille inscrit dans chaque province et territoire du Canada et est un gestionnaire de fonds de placement dans les provinces de l’Alberta, de Terre-Neuve-et-Labrador, de l’Ontario et du Québec. Les actifs dans vos comptes OneVest sont détenus par CI Investment Services (CIIS), un courtier en valeurs inscrit dans chaque province et territoire du Canada et un membre de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM). OneVest est une filiale détenue à 100 % par One Wealth Technologies. Copyright @ 2023, One Wealth Technologies inc. Tous droits réservés.